Sala de Prensa 2023

• La cartera de crédito total al 1T23 creció un 5.2% respecto a la registrada en el 1T22. Manteniéndose prácticamente sin cambios en lo secuencial.


• Dentro de la cartera de crédito de Santander México, destacaron los crecimientos interanuales de 23.6% de Tarjetas de Crédito; 23.2% de Otros Consumo; 13.8% de Individuos; 7.6% de Hipotecas; y 5.7% de Empresas.


• Los cajeros automáticos alcanzaron los 9,781 con un crecimiento de 2.7% respecto al mismo trimestre de 2022.


• Al 1T23, los clientes digitales llegaron a más de 6 millones con una variación interanual del 9.4%; mientras que los clientes móviles crecieron 10.5% para llegar a más de 5.9 millones. Además, el número de clientes leales sigue creciendo, ahora representan el 45% de los clientes activos (comparado con el 42% en el 1T22).


• Asimismo, las transacciones digitales ahora representan más del 79% del total de transacciones, incrementando 190 puntos básicos, comparado con el mismo periodo del año anterior. Al 1T23, el 66% de las ventas de productos se realizaron a través de canales digitales, frente al 62% de hace un año.


• La cartera de crédito de auto continuó mostrando un sólido desempeño con un incremento interanual de 36.5% al 1T23 y secuencial del 7.5%.


• "Me complace compartir con ustedes que iniciamos el año con resultados muy sólidos, con una utilidad neta de $7,626 millones de pesos durante el 1T23, poco más del 49% en comparación con el mismo período del año anterior, demostrando los buenos resultados de nuestra estrategia, así como la excelente y consistente gestión de riesgos. Como consecuencia, nuestro ROE se ubicó en 17.9%, 560 pb superior al del año anterior", afirmó el Director General de Banco Santander México, Felipe García Ascencio.


• El índice de capitalización de Banco Santander México al 1T23 fue de 22.06%, con un nivel de capital fundamental (CET1) de 17.67%, un capital básico no fundamental de 1.49% y un capital complementario de 2.90%.


• El índice de morosidad se ubicó en 1.96% al 1T23, frente al 2.79% del mismo trimestre de 2022.


• El índice de eficiencia para el 1T23 mejoró en 644 puntos básicos de forma interanual y disminuyó 717 puntos básicos secuencialmente, situándose en 40.84%.

Ciudad de México, 26 de abril de 2023.- Banco Santander México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Santander México (BMV: BSMX; NYSE: BSMX), anunció hoy los resultados para el periodo de tres meses finalizados el 31 de marzo de 2023.

• Banco Santander México registró una cartera de crédito total al 1T23 de $810,655 millones. Secuencialmente se mantuvo prácticamente sin cambio en 0.1%.


• La utilidad neta registrada en el 1T23 alcanzó $7,626 millones, lo que representó un incremento interanual del 49.2% y secuencial del 21.5%.


• Al 1T23 el total de depósitos se situó en $901,955 millones, lo que representó un incremento del 14.6% interanual y 7.7% secuencial. Los depósitos de exigibilidad inmediata tuvieron un incremento interanual de 0.9%, mientras que los depósitos a plazo aumentaron 52.1% interanualmente. Secuencialmente, los depósitos de exigibilidad inmediata aumentaron 5.3%, mientras que los depósitos a plazo aumentaron 12.4%. Los depósitos de individuos aumentaron 21.9% y los de corporativos aumentaron 10.2%, ambos de forma interanual al 1T23.


• Durante el 1T23, la estimación preventiva para riesgos crediticios fue de $4,512 millones, mostrando un incremento interanual de 16.5% y un decremento secuencial de 4.2%.


• Los gastos de administración y promoción del 1T23 ascendieron a $10,352 millones, que compara con $9,475 millones del 1T22 y con $12,310 millones del 4T22, lo que representó un incremento interanual del 9.3%.


• El índice de capitalización de Banco Santander México al 1T23 fue de 22.06%, comparado con el 20.21% y el 19.38% al 1T22 y 4T22, respectivamente. El índice de capitalización del 22.06% está compuesto por 17.67% de capital fundamental (CET1), 1.49% de capital básico no fundamental (Additional Tier 1) y 2.90% de capital complementario (Tier 2).


• La tarjeta de crédito "LikeU" continúa teniendo excelente aceptación en el mercado. Actualmente, más del 18.4% de la facturación total proviene de ella.


• El programa Hipoteca Plus representó el 52% del total de originación de hipotecas en el trimestre, mientras que la plataforma digital Hipoteca Online ha facilitado al Banco ser más eficiente en los tiempos de respuesta y eliminar la necesidad de que nuestros clientes acudan a una sucursal, lo que mejora la experiencia del cliente.


• Durante el 1T23, el 98% de las operaciones hipotecarias se gestionaron a través de esta plataforma digital.

Al comentar los resultados del trimestre que se reporta, Felipe García, Director General de Banco Santander México, comentó: "Me complace compartir con ustedes que iniciamos el año con resultados muy sólidos, con una utilidad neta de $7,626 millones de pesos durante el 1T23, poco más del 49% en comparación con el mismo período del año anterior, demostrando los buenos resultados de nuestra estrategia, así como la excelente y consistente gestión de riesgos. Como consecuencia, nuestro ROE se ubicó en 17.9%, 560 pb superior al del año anterior".

"Durante el primer trimestre, la cartera de crédito creció más del 5% año a año, con un sólido desempeño principalmente en nuestro portafolio de individuos, apoyado en el crecimiento de doble dígito en tarjetas de crédito, nómina y crédito de auto".

"En términos de depósitos, tuvimos un importante crecimiento de 14.6% con respecto al 1T22, principalmente por el buen desempeño de los depósitos a plazo, que crecieron cerca de 52% año contra año, gracias a nuestra estrategia enfocada en incrementar el saldo de depósitos de los clientes y captar recursos de la competencia. Sin embargo, nuestra principal oportunidad sigue siendo incrementar la participación de los depósitos a la vista de personas físicas al total de depósitos".

"Por otro lado, la calidad de la cartera se mantuvo en excelentes niveles a pesar del importante crecimiento del crédito a individuos. La morosidad se situó en 1.96% mejorando 83 pb respecto al 1T22, mientras el costo de riesgo disminuyó 79 pb en términos anuales, para ubicarse en 1.62%. Estos buenos resultados se deben a la correcta gestión del portafolio realizada por el equipo de riesgos, en coordinación con todas las unidades de negocio del banco".

García Ascencio concluyó: "De cara al futuro, continuaremos avanzando en nuestras múltiples iniciativas de crecimiento, impulsando la transformación del banco, la digitalización y simplificando nuestra oferta de productos y procesos, con el fin de ofrecer la mejor experiencia a nuestros clientes".

Composición de la Cartera de Crédito de Santander México

Al 1T23, la cartera de crédito total registró un crecimiento interanual de 5.2% o $810,655 millones, destacando los crecimientos interanuales de 23.6% de Tarjetas de Crédito; 23.2% de Otros Consumo; 13.8% de Individuos; 7.6% de Hipotecas; y 5.7% de Empresas.

Pymes

Con una cartera al 1T23 de $51,146 millones, Santander continúa apoyando a las Pequeñas y Medianas Empresas en el país, un sector altamente impulsor de empleo y de la actividad económica.

Crédito Hipotecario

La cartera de crédito hipotecario alcanzó los $212,372 millones, logrando un aumento del 7.6% al 1T23, respecto al mismo periodo de 2022. Los créditos hipotecarios ayudan a nuestros clientes a construir su patrimonio, base de su hogar.

Crédito al Consumo

La cartera total de consumo alcanzó al 1T23 un volumen de $156,323 millones de pesos, con un crecimiento del 23.4% respecto al 1T22.

A su interior, el crédito al consumo, sin considerar las Tarjetas de Crédito, alcanzó un crecimiento del 23.2% respecto al mismo trimestre de 2022.

Tarjeta de Crédito

Al 1T23 la cartera de tarjetas de crédito mostró un crecimiento del 23.6% respecto al mismo periodo de 2022, alcanzando un volumen de $66,925.

Seguros

Las comisiones netas recibidas por la venta de seguros se mantuvieron estables, reflejando grandes oportunidades de ventas cruzadas a nuestros clientes de hipotecas y nóminas y un sólido desempeño de la plataforma en línea para el seguro de auto. En total las comisiones generadas en el 1T23 ascendieron a $1,591 millones aumentando 10% de forma interanual.

Dentro de este negocio, Autocompara se mantiene como la única opción en el mercado donde el cliente compara los seguros de once de las mejores compañías en un solo portal y puede contratar en línea o bien en sucursal.

Premios y Reconocimientos

• Santander Private Banking México fue reconocida por sexta vez consecutiva por la prestigiada revista Euromoney como "Mejor Banca Privada". Los premios Euromoney, establecidos en 1992 y primeros en su tipo en la industria, valoran el trabajo del sector de la banca privada basándose en una encuesta entre más de 2 mil participantes del sector financiero, entre los que se cuentan bancos, gestores de fondos y family offices.


• Banco Santander México obtuvo la Certificación de Protección al Cliente en el nivel Plata que asigna MicroFinanza Rating (MFR) para su iniciativa Tuiio, con lo que se coloca como la única iniciativa de inclusión financiera y microfinanzas con esta certificación de políticas de protección al cliente de este segmento.


• Por tercer año consecutivo Banco Santander México fue incluido dentro del "Sustainability Yearbook" de S&P Global, gracias al avance de sus prácticas basadas en criterios ambientales, sociales y de gobierno corporativo.


• Banco Santander recibió la Certificación HRC Equidad MX 2023, que lo acredita como uno de los mejores lugares para trabajar por equidad LGBTQ+, por sus políticas de inclusión y equidad. Santander se hizo acreedor al certificado HRC Equidad MX 2023 de la Fundación Human Rights Campaign por haber cumplido con todos los criterios de las categorías que fueron requeridos para este año, alcanzando los 100 puntos establecidos por el Programa Global de Equidad Laboral en México.

Banca Responsable

Banco Santander México mantuvo durante el 1T23 su compromiso con la comunidad a través de diversas iniciativas, entre las que se destacan:

Banco Santander México presentó en la Bolsa Mexicana de Valores (BMV), el Fondo SAM Prosperity, primero de renta variable global y multisectorial con un objetivo de inversión social, y que a través de su alianza con (RED), donará el 15% de sus comisiones para luchar contra las pandemias y asegurar que las enfermedades se puedan prevenir y tratar en todo el mundo, objetivos que reflejan el compromiso ESG del Banco.

Banco Santander México y BYD, el fabricante líder de vehículos de nueva energía a nivel mundial, hicieron una alianza estratégica para el financiamiento de sus automóviles en el mercado mexicano, lo que permitirá acceder a unidades de última tecnología y ecológicas con un financiamiento especial.

Banco Santander México, a través de su alianza con Mastercard, será la primera institución financiera en América Latina que sustituirá el total de sus tarjetas de débito y las tarjetas de crédito LikeU por modelos sostenibles, al estar elaboradas con 85% de PVC reciclado y ser las primeras accesibles para personas con discapacidad visual, además de la tecnología sin contacto y la modalidad sin números para las tarjetas de crédito, que fortalece la seguridad.

Banco Santander donará más de 22 millones de pesos entre 2023 y 2024, para apoyar en la educación, salud y nutrición de más de 13 mil niñas y niños en desventaja social y económica, como parte de sus tareas de banca responsable en el país, por medio de su Fideicomiso por los Niños de México.

Banco Santander apoyará la manutención de 200 jóvenes estudiantes para que continúen con su educación superior de manera exitosa, a través del programa Beca Santander Estudios – Apoyo a la Manutención 2023 de Santander Universidades.

Con la finalidad de prevenir la reincidencia delictiva y contribuir en una reinserción eficaz, Tuiio, la iniciativa de Inclusión Financiera de Banco Santander, y la Secretaría de Seguridad del Estado de México, a través de la Subsecretaría de Control Penitenciario, dieron inicio al taller "Herramientas para la economía familiar" en la Penitenciaría Modelo, Ciudad Nezahualcóyotl.

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ACERCA DE BANCO SANTANDER MÉXICO (NYSE: BSMX BMV: BSMX)
Banco Santander México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Santander México (Banco Santander México), uno de los principales bancos en México, ofrece una amplia gama de productos y servicios financieros, incluyendo la banca comercial e individuos, servicios de asesoría financiera, así como otras actividades de inversión. Banco Santander México ofrece una plataforma de servicios financieros dirigida a los segmentos medio y alto de la población y pequeñas y medianas empresas. También proporciona servicios financieros integrados a las grandes compañías multinacionales en México. Al 31 de marzo de 2023, Banco Santander México tenía activos totales por $1,995 miles de millones y más de 20.2 millones de clientes. Con sede en la Ciudad de México, la compañía opera 1,346 sucursales y oficinas en todo el país y cuenta con un total de 26,461 empleados.