Sala de Prensa 2019

• Como muestra del compromiso para apoyar a las personas y empresas mexicanas, la cartera de crédito al 4T18 creció 10.5% respecto al mismo trimestre de 2017, alcanzando un saldo de $682,848 millones, esto es $64,977 millones más que al cierre del año pasado.
• Al cuarto trimestre del año, se reporta un crecimiento de 11.7% en empresas, subrayando la apuesta de Santander en el financiamiento a este segmento; por lo que hace al crédito a individuos, destacan el incremento en el crédito al consumo (sin TDC) de 4.0%, mientras que el financiamiento vía tarjetas de crédito creció un 3.4% al 4T18.
• Dentro del segmento de consumo, destaca la evolución en el crédito nómina, el cual creció 12% con respecto al año previo, superando el crecimiento de mercado.
• “Nuestra estrategia continúa enfocada en mejorar la experiencia de nuestros clientes y convertirnos en su principal banco. Para lograrlo, estamos transformando nuestra red de distribución e infraestructura, a la vez que hemos lanzado nuevos productos y servicios financieros” afirmó el Presidente Ejecutivo y Director General de Banco Santander México, Héctor Grisi Checa.
• Al 4T18 las oficinas y sucursales llegaron a 1,393; el número de clientes creció 8.1% año con año para alcanzar más de 16 millones, y los cajeros automáticos alcanzaron los 8,384 con un crecimiento de 14.5% también respecto al cierre de 2017.
• En las iniciativas clave, Santander registró un crecimiento de 38% en clientes digitales, mientras que la base de clientes móviles creció un 49% al cierre de 2018; el programa Santander Plus alcanzó más de 4.6 millones de clientes, de los cuales el 55% son clientes nuevos.
• Con un estricto proceso de seguimiento y evaluación de la calidad del portafolio, el índice de cartera vencida se situó en 2.36% al 4T18, lo que representa una disminución de 18 puntos básicos con respecto al 2.54% registrado en el 4T17.
• El índice de capitalización de Banco Santander México al cierre del 4T18 fue de 15.93 %, con un nivel de capital fundamental de 11.04% y un capital básico de 12.33%.
• Santander acreditó su tarea de responsabilidad social durante 2018, consolidando su posición como la entidad que más apoya a la educación superior donde entregó más de 6 mil becas a universitarios mexicanos, y a través del premio más importante al emprendedurismo universitario; además de la entrega de un primer grupo de más de 500 viviendas para damnificados por los sismos, en colaboración con Provivah y Reforestamos, en beneficio de 5,800 damnificados.

Ciudad de México, 30 de enero de 2019 – Banco Santander México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Santander México, como sucesor de Grupo Financiero Santander México, S.A.B. de C.V. (BMV: BSMX, antes SANMEX; NYSE: BSMX), anunció hoy sus resultados para el periodo de tres y doce meses finalizados al 31 de diciembre de 2018.

• Banco Santander México registró una cartera de crédito total al 4T18 de $682,848 millones. Esta cifra es superior en $64,977 millones o 10.5% a la registrada en el 4T17 y en $2,728 millones o 0.4% a la reportada en el 3T18.
• La utilidad neta registrada en el 4T18 alcanzó $4,590 millones, lo que representa un incremento interanual del 2.4%. De manera acumulada, la utilidad neta alcanzó $19,584 millones, lo que representa un incremento del 11.0% con respecto al mismo periodo del año anterior.
• Durante el 4T18, los depósitos crecieron un 7.1% respecto del 4T17 y 2.0% respecto al 3T18, representando el 83.3% del total de las fuentes de fondeo de Santander México.
• Durante el 4T18 la estimación preventiva para riesgos crediticios fue de $5,580 millones, mostrando un incremento interanual de 2.7% o $149 millones; secuencialmente el incremento fue de 2.1% o $117 millones.
• Los gastos de administración y promoción del 4T18 ascendieron a $9,228 millones, que compara con $8,186 millones del 4T17 y con $9,003 millones del 3T18, lo que representa un aumento interanual del 12.7% y del 2.5% secuencial, respectivamente.
• El índice de capitalización al cierre del 4T18 fue de 15.93%, comparado con el 15.73% y el 16.02% al cierre del 4T17 y 3T18, respectivamente. El índice de capitalización del 15.93% está compuesto por 11.04% de capital fundamental (CET1), 1.29% de capital básico no fundamental (Additional Tier 1) y 3.60% de capital complementario (Tier 2).
• El índice de eficiencia del año se situó en 43.53%, lo que representó un incremento de 172 puntos básicos con respecto al 2017, reflejo en particular del plan de inversión centrado en la transformación comercial de la red de sucursales, la digitalización y en la atracción y vinculación de nuevos clientes, así como en la expansión de la oferta de valor con nuevos productos y servicios.

Al comentar los resultados del trimestre que se reporta y del año en su conjunto, el Presidente Ejecutivo y Director General de Banco Santander México, Héctor Grisi Checa, señaló que “reportamos, por tercer año consecutivo, una expansión en rentabilidad, impulsada por un sólido crecimiento en nuestros ingresos recurrentes y por una prudente gestión de riesgos los cuales generaron un incremento del 11% anual en la utilidad neta. Esto se logró a pesar de las complejas condiciones de mercado en México y del plan de inversión que estamos llevando a cabo en varias iniciativas estratégicas con el objetivo de convertirnos en una organización más centrada en el cliente”.

“Nuestra estrategia continúa enfocada en mejorar la experiencia de nuestros clientes y convertirnos en su principal banco. Para lograrlo, estamos transformando nuestra red de distribución e infraestructura, a la vez que hemos lanzado nuevos productos y servicios financieros, cuyos resultados demuestran claramente la efectividad de nuestra estrategia. El número de clientes leales y digitales aumentó 23% y 38%, respectivamente, mientras que nuestra base de clientes móviles creció un impresionante 49%” agregó.

El Presidente Ejecutivo y Director General, comentó que “continuamos ganando impulso en otra área prioritaria de nuestra estrategia, al lograr el octavo trimestre consecutivo con crecimiento de doble dígito en los depósitos de individuos, los cuales representan ya el 31% de los depósitos totales. Asimismo, expandimos nuestra cartera de crédito un 11% durante el año, manteniendo un enfoque disciplinado en la originación de crédito y reportando una sana calidad de los activos en las métricas clave”.

Grisi Checa concluyó: “de cara al 2019, seguimos centrados en la ejecución de la etapa final de nuestro plan de inversión a tres años. Si bien anticipamos una desaceleración en la actividad económica, la confianza del consumidor se mantiene fuerte lo que, junto con niveles de empleo sólidos, deberían respaldar el crecimiento de la cartera y permitirnos mantener una sana calidad de la misma. Nos mantenemos confiados en nuestra estrategia para construir un Banco más sólido, rentable y comprometido con México”.

Santander México mantiene sus planes de invertir más de $15,000 millones de pesos entre 2017 y 2019, recursos que se están dirigiendo principalmente a tres iniciativas clave:

• Transformación de nuestra red de distribución, digitalización de nuestros productos y operaciones e inversión en infraestructura, incluyendo tecnología de última generación.
• Para el segmento de particulares, iniciativas para fortalecer la atracción de clientes, la venta cruzada y la lealtad.
• Nuevos negocios que complementan nuestra propuesta de valor, como financiamiento de autos, distribución de productos de seguros y “TUIIO”, nuestra iniciativa de inclusión financiera.

Composición de la Cartera de Crédito de Santander México

Al 4T18, la cartera crediticia de Santander México reporta un crecimiento respecto al mismo periodo de 2017 del 13.1% en la parte comercial que agrupa Empresas, Corporativos, Pymes y Entidades Gubernamentales y Financieras; en tanto la parte de individuos, que incluye consumo, tarjetas de crédito e hipotecas, reporta un crecimiento interanual del 6.4%.

PyMEs

Con una cartera al 4T18 de $77,389 millones, registrando un incremento del 7.9% respecto al 4T17, Santander continúa apoyando a las Pequeñas y Medianas Empresas en el país, un sector altamente impulsor de empleo y de la actividad económica.

Al 4T18 las PyMEs representan el 11% del total de la cartera de crédito de Santander México, con sólidos niveles de solvencia.

Santander se ha propuesto fortalecer el financiamiento para PyMEs, a través de una oferta competitiva y que busca abrir mercados, otorgando oportunidades de financiamiento y de desarrollo para este segmento.

Crédito Hipotecario

La cartera de crédito hipotecario alcanzó los $141,649 millones, representando el 21% de la cartera de crédito total. La cartera de crédito hipotecario logró un aumento del 8.5% al 4T18, respecto al mismo periodo de 2017.

Santander mantiene un anaquel sólido de productos hipotecarios con tasa competitiva, que se mejoró con el lanzamiento de la Hipoteca Plus, y donde se tienen opciones para sustitución y pre-ventas.

Crédito al Consumo

La cartera total de consumo alcanzó al 4T18 un volumen de $110,837 millones de pesos, con un crecimiento del 3.7% respecto al 4T17.

A su interior, el crédito al consumo, sin considerar las Tarjetas de Crédito, alcanzó un crecimiento del 4.0% respecto al mismo trimestre de 2017. El crédito al consumo –sin TDC- representó en el trimestre que se reporta el 8% de la cartera de crédito total.

En este segmento destaca la buena evolución en el crédito nómina, el cual creció 12% con respecto al año previo, superando el crecimiento de mercado.

Tarjeta de Crédito

Al 4T18 la cartera de tarjetas de crédito mostró un crecimiento del 3.4% respecto al mismo periodo de 2017.

Del total de la cartera de crédito al 4T18 las tarjetas representaron el 8%, con un volumen de $56,227 millones. La tarjeta Santander Aeroméxico, que ofrece el banco en exclusiva, sigue creciendo, sumando más de 900 mil plásticos a la fecha. Santander México ha sido capaz de mantener su crecimiento en este segmento por medio del desarrollo de nuevos productos e incursionando en el mercado abierto, enfocándose en personas de ingresos medios y altos, y manteniendo sus estándares de crédito.

Seguros

Las comisiones netas recibidas por la venta de seguros se mantuvieron estables, debido principalmente a un sólido desempeño de la plataforma en línea para el seguro de auto. En total las comisiones generadas en el 4T18 ascendieron a $1,081 millones, mientras que el acumulado anual fue de $4,468 millones, 5.7% superior al del año previo.

Dentro de este negocio, Autocompara se mantiene como la única opción en el mercado donde el cliente compara los seguros de diez de las mejores compañías en un solo portal y puede contratar en línea o bien en sucursal.

Empresas

En el 4T18, la cartera de crédito a empresas mostró un buen desempeño con un crecimiento del 11.7% respecto al cuarto trimestre de 2017, impulsado por las soluciones financieras integrales que se ofrecen a los clientes.

Los créditos a empresas representaron el 26% de la cartera total de crédito de Santander México al 4T18, con un volumen de $177,662 millones y que muestra la sólida presencia de Santander México en este sector a nivel nacional.

Operaciones representativas

En cuanto a banca corporativa, Santander mantuvo una activa participación en algunas de las operaciones más importantes, destacando:

• Participó como banco líder y agente estructurador junto con la participación de cinco bancos en el crédito sindicado para Pemex por un monto de $9,000 millones. La participación de Banco Santander México fue por $1,600 millones a un plazo de cinco años a tasa variable.
• Participó como agente estructurador junto con diez bancos en un crédito sindicado multi-moneda por 635 millones de euros para ALSEA. La participación de Santander fue por el equivalente de 83 millones de euros a un plazo de cinco años a tasa variable.
• Y finalmente, Banco Santander México participó como banco líder y agente estructurador junto con cinco bancos y una fibra en el financiamiento para Mitikah, considerado como el proyecto de Real Estate más grande de América Latina. El financiamiento es por un monto total de $9,735 millones.

Reconocimientos

Por tercera ocasión, la revista International Finance Magazine reconoció a Banco Santander México como el Banco Más Responsable Socialmente en México por sus tareas de responsabilidad social, su aportación a la educación superior y su compromiso con la comunidad y medio ambiente.

El programa Reforestamos México otorgó a Santander México el reconocimiento Fomento al Manejo Forestal Sostenible por el proyecto de reconstrucción con madera en Ecatzingo, Estado de México, así como por la construcción de gobernanza regional en el Oriente del Valle de México, misma que ayudará a reactivar la economía local a través del manejo forestal.

Responsabilidad Social Corporativa

Durante 2018 se realizaron una serie de acciones como parte del compromiso social de Santander con la comunidad, entre ellas destacan las siguientes:

En materia educativa, Santander continuó con su tarea a favor de la educación superior, entregando un total de 6,040 becas de movilidad nacional, internacional, de estudios y emprendimiento en 2018, 447 de las cuales fueron en el 4T18.

Por medio de sus cajeros automáticos Santander durante 2018 apoyó con más de 31 millones de pesos a sus socios sustentables: 3.6 millones a Reforestamos, dedicada a labores de reforestación; 5.5 millones al Fideicomiso Provivah que ayuda a construcción de viviendas; 13.2 millones a Bécalos; 5 millones a Casa de la Amistad y 3.9 millones a UNICEF, organismo con el que se ha trabajado ininterrumpidamente los últimos 15 años sumando un total de 132.4 millones de pesos recaudados en ese periodo.

También en conjunto con el Fideicomiso Provivah y con Reforestamos México, se entregó un primer paquete de más de 500 viviendas y rehabilitaron nueve aulas escolares en beneficio de alrededor de 5,800 damnificados de los sismos de 2017 en México. Lo anterior como parte de las acciones para ayudar con la reconstrucción y edificación de viviendas en las seis entidades del país más afectadas por dichos sismos.

En agosto de 2018, Banco Santander México obtuvo la recertificación ambiental con el estándar de la norma internacional ISO 14001:2015 que mantiene desde 2004. En 2018, se sumaron a esta certificación además del edificio corporativo Santa Fe en la Ciudad de México, los edificios en el estado de Querétaro.